Agencja Rozwoju Przemysłu S.A. we współpracy z KUKE Finance uruchamia nowy pakiet finansowy dla sektora małych i średnich przedsiębiorstw - ARP Pożyczkę Obrotową z Gwarancją InvestEU i Limitem Faktoringowym. Rozwiązanie łączy długoterminowe finansowanie obrotowe z instrumentami finansowania należności. Odpowiada tym samym na jedno z największych wyzwań polskiej gospodarki - utrzymanie płynności finansowej firm w warunkach wydłużających się terminów płatności i rosnących kosztów operacyjnych.

Nowy pakiet został zaprojektowany jako spójny model finansowania bieżącej działalności przedsiębiorstw. W jego ramach ARP S.A. oferuje pożyczkę obrotową z gwarancją InvestEU, umożliwiającą stabilne planowanie finansów w średnim i długim horyzoncie, natomiast KUKE Finance uzupełnia ją faktoringiem, zapewniającym szybki dostęp do środków zamrożonych w należnościach oraz wsparcie w zarządzaniu ryzykiem niewypłacalności kontrahentów. Tak skonstruowane rozwiązanie pozwala połączyć finansowanie długoterminowe z bieżącym zarządzaniem kapitałem obrotowym w jednym modelu, bez konieczności osobnego synchronizowania różnych źródeł finansowania.

– Jednym z najpoważniejszych ograniczeń rozwojowych dla firm z sektora MŚP nie jest dziś brak zamówień, lecz ryzyko utraty płynności. Jako instytucja publiczna wspólnie z KUKE Finance odpowiadamy na te wyzwania, oferując rozwiązania, które realnie wzmacniają odporność przedsiębiorstw. Połączenie pożyczki obrotowej zabezpieczonej gwarancją InvestEU z faktoringiem KUKE Finance zapewnia firmom stabilne finansowanie podstawowej działalności, pozwalając bezpiecznie realizować kontrakty i rozwijać sprzedaż – powiedział Wiceprezes Zarządu ARP S.A. Krzysztof Telega.

Pożyczka obrotowa dostępna w ramach pakietu może wynosić od 800 tys. zł do ponad 8,5 mln zł i być udzielona nawet na pięć lat, z możliwością 12-miesięcznej karencji w spłacie kapitału. Gwarancja InvestEU może objąć do 80% jej wartości, co znacząco ogranicza konieczność angażowania aktywów jako zabezpieczeń rzeczowych i obniża wymogi konieczne do uzyskania finansowania. 

– Rolą ARP S.A. jest nie tylko dostarczanie kapitału, ale projektowanie finansowania w taki sposób, aby odpowiadało ono rzeczywistym cyklom operacyjnym przedsiębiorstw. Długoterminowa pożyczka obrotowa daje firmom przewidywalność i przestrzeń do planowania, bez presji krótkiego horyzontu spłaty – podkreślił Wiceprezes Zarządu ARP S.A. Krzysztof Telega.

Drugim filarem pakietu jest faktoring KUKE Finance, który umożliwia finansowanie należności z terminami płatności sięgającymi 120 dni, zarówno w obrocie krajowym, jak i eksportowym. W zależności od potrzeb przedsiębiorców możliwe jest zastosowanie faktoringu pełnego, w którym ryzyko niewypłacalności odbiorcy przejmuje faktor. Oprócz finansowania należności usługa obejmuje monitoring wierzytelności, dyscyplinowanie płatności kontrahentów oraz raportowanie, co przekłada się na poprawę przewidywalności przepływów pieniężnych, ograniczenie ryzyka operacyjnego i usprawnienie struktury bilansu.

– Faktoring pełny to dziś bez wątpienia jedno z najbardziej dostępnych i najbezpieczniejszych narzędzi zarządzania płynnością przedsiębiorstw, szczególnie tych z sektora małych i średnich firm. Rozwiązanie to nie tylko umożliwia szybki i elastyczny dostęp do gotówki, ale przede wszystkim zdejmuje z przedsiębiorców ryzyko potencjalnej niewypłacalności kontrahentów. Dzięki temu mogą oni skupić się na rozwoju biznesu, bez obaw o zatory płatnicze i nieprzewidziane straty – powiedział Konrad Klimek, Prezes Zarządu KUKE Finance S.A. 

Oferta skierowana jest do firm z sektora MŚP działających na terenie całej Polski, osiągających przychody na poziomie co najmniej 4 mln zł rocznie, prowadzących pełną księgowość i funkcjonujących na rynku od minimum 24 miesięcy. Środki mogą być przeznaczone na finansowanie bieżącej działalności, w tym zakup materiałów, surowców i usług, zwiększenie zapasów, pokrycie kosztów pracowniczych oraz regulowanie zobowiązań wobec kontrahentów innych podmiotów.

Wprowadzenie ARP Pożyczki Obrotowej z Gwarancją InvestEU i Limitem Faktoringowym wpisuje się w szerszą strategię wzmacniania odporności finansowej polskich przedsiębiorstw oraz budowania stabilnych podstaw wzrostu gospodarczego, opartego na bezpiecznym obrocie handlowym i przewidywalnych źródłach finansowania. Produkt powstał w ramach współpracy instytucji Grupy PFR, łącząc doświadczenie ARP S.A. w finansowaniu długoterminowym z kompetencjami KUKE Finance w zarządzaniu ryzykiem i faktoringu.

– Wspólny pakiet rozwiązań finansowych opracowany przez ekspertów ARP S.A. i KUKE Finance S.A. jest przykładem realnej synergii podmiotów działających w ramach Grupy PFR. Połączyliśmy długoterminowe finansowanie obrotowe z bieżącym uwalnianiem kapitału z należności i ochroną przed ryzykiem handlowym. Oferta oparta na takim modelu daje przedsiębiorcom stabilność, bezpieczeństwo i elastyczność, które są dziś tak potrzebne i poszukiwane w dynamicznie zmieniającym się otoczeniu gospodarczym – powiedział Konrad Klimek, Prezes Zarządu KUKE Finance S.A.

Szczegółowe informacje dotyczące pakietu dostępne są w Centrach Obsługi Przedsiębiorców ARP oraz na stronach www.arp.pl i www.kuke-finance.pl.

Decyzja o udzieleniu finansowania oraz jego warunkach uzależniona jest od oceny zdolności przedsiębiorstwa do spłaty zobowiązań.